Menü Bezárás

Pénzügyi és üzletviteli tanácsadás

Pénzügyi termékértékesítés nélküli valódi pénzügyi tanácsadással szolgálok, amely keretében átbeszéljük hogyan tartsa kézben a pénzügyeit, szabaduljon meg a tartozásoktól, mennyit kell félretenni nyugdíjra, a gyerekek iskoláztatására vagy ingatlan felújításra. Ezeken kívül átvesszük a meglévő termékeit, illetve véleményezem az egyes termékeket. Azt, hogy mit és milyen részvényt érdemes most venni a tőzsdén, azt nem tudom megmondani, mint ahogy senki más sem. Önnek is elege van már, hogy mindenki a javát akarja és azt akarja elvenni? Könyökén jönnek ki már az önmagukat pénzügyi tanácsadóknak kiadó szakképzetlen életbiztosítási és egyéb ügynökök? Ez esetben a legjobb helyen jár. Pár gondolat a pénzügyi tanácsadásról és a pénzügyi tanácsadókról: ez egy szakma, ami gyakorlatilag ismeretlen hazánkban, holott igény és szükség volna rá. A tapasztalat az, hogy legdrágább tanácsadás az ingyenes tanácsadás, a kifizetett jutalékok és a megvásárolt rossz pénzügyi termékek miatt nagyon komoly kára, elmaradt haszna szokott keletkezni az ügyfeleknek. Terméket nem értékesítek, engem kizárólag a tanácsadáskérő fizet, így kizárólag, abban vagyok érdekelt, hogy az ügyfelem érdekeit képviseljem.

A tanácsadás menete az alábbi: 

A tanácsadás előtt az ügyfél összegyűjti a meglévő szerződéseket, legyen az életbiztosítás, hitel, lakáskassza, nyugdíjpénztár, bankbetét, befektetési jegy, vagy bármi egyéb. Ezt követően a pénzügyi tanácsadás során egy hosszabb beszélgetésbe kezdünk, ahol megismerhetem az ügyfelet, a jelenét, múltját, elképzeléseit, jelenlegi pénzügyi helyzetét, meglévő megtakarításait. Megbeszéljük, hogy mit akar elérni az ügyfél, illetve hogy mit volna ajánlatos elérnie. Átbeszéljük a meglévő megtakarításokat, szerződéseket, hiteleket, hogy melyiken, hogyan kellene változtatni. Megbeszéljük a kockázatokat, az ügyfél kockázattűrő képességét, a portfolió kialakítását. Átvesszük, hogy miért jobb egy 5%-os kamatozású állampapír, mint egy 9%-os hozamú Y. cég által kibocsátott kötvény. Miért ne tartsuk a lakásvásárlásra két-három évre félretett pénzt részvényekben. A pénzügyi tanácsadás során megtakarítási tervet készítünk az ügyféllel a terveivel kapcsolatban, illetve tanácsot adok, hogyan alakítsa át a pénzügyi életét. Felhívom az ügyfeleim figyelmét azokra a kiadásokra, amelyeken jelentős összeget tud megspórolni. Egy költséges bankszámla, internet szolgáltatás, vagy ehhez hasonló kiadások csökkentése éves szinten százezres megtakarítást eredményez. 

Díja: 7.000 Forint-20.000 Forint között van a tanácsadás témakörétől függően.